Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 88/2019 về xử phạt tiền tệ và vi phạm hành chính trong ngành ngân hàng, trong đó phân loại hành vi vi phạm dựa trên số lượng ngoại tệ được trao đổi, bán ra trên thị trường. Nghị định sẽ có hiệu lực vào ngày 31/12.

Do đó, ngoại tệ mua bán giữa các cá nhân với nhau hoặc tại các tiệm vàng có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc các loại ngoại tệ khác tương đương). Các giao dịch ngoại hối trái phép sẽ bị cảnh báo.

Mua bán các loại tiền từ 1.000 USD đến 10.000 USD sẽ bị phạt từ 10 – 20 triệu đồng Việt Nam. Nếu số ngoại tệ mua, bán, thanh toán giảm từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD thì mức phạt tăng lên 20-30 triệu đồng. Nếu nhân viên giao dịch tiền tệ không ghi rõ tỷ giá hối đoái gây nhầm lẫn cho khách hàng cũng sẽ bị phạt tiền.

Đối với giao dịch từ 100.000 USD trở lên, phạt 100 triệu đồng. Đặc biệt, hành vi xuất nhập khẩu ngoại tệ trái phép sẽ bị phạt tới 250 triệu đồng tiền mặt.

Nghị định cũng quy định đồng thời là đại lý bị phạt từ 30-50 triệu đồng. Làm đại lý của nhiều ngân hàng hoặc vận chuyển ngoại tệ, đồng Việt Nam ra nước ngoài, nhập cảnh trái phép vào Việt Nam không được phép thu đổi ngoại tệ. Cách đây một năm, cũng vì quy định này mà UBND TP.Cần T đã phạt ông Nguyễn Cà Rê 90 triệu đồng vì đổi 100 đô la Mỹ tại tiệm vàng. Người bị phạt là thợ điện ở TP.Cần Căn, lương tháng 4 triệu đồng, được bố mẹ cho 100 đô la Mỹ.

Sau đó, quyết định trừng phạt nói trên đã bị thu hồi, và Ngân hàng Quốc gia cho biết sẽ đề xuất sửa đổi luật. Để phân loại mức phạt tiền, thay vì tăng mức phạt chung từ 80 triệu đồng lên 100 triệu đồng thì có trường hợp tăng mức phạt tiền từ 10 đô la Mỹ lên 1.000 đô la Mỹ. (Không thông qua một tổ chức tín dụng được chấp thuận hoặc trao đổi) là bất hợp pháp. Tuy nhiên, tình trạng mua bán thực tế tại điểm thu đổi (không được cấp phép) vẫn tồn tại.

Anh Minh