Cơ quan thanh tra nhận thấy dưới vai trò là đầu tàu tài chính của Chính phủ để thực hiện các chính sách kinh tế, xã hội, VDB đã có nhiều nỗ lực để hoàn thành nhiệm vụ. Tuy nhiên, trong thời gian qua, ngân hàng đã vướng nhiều sai phạm.

Ngô Văn Khánh, Phó Tổng Thanh tra Chính phủ (phải). Ảnh: Hoàng Việt.

Trong giai đoạn 2008 – 2010, VDB sử dụng số lượng lớn nhất các nguồn vốn có lãi hoặc không tính lãi, nhưng không tuân thủ nguyên tắc chỉ huy động các nguồn vốn theo lãi suất thị trường để cho vay. Năng suất thấp, chưa có giải pháp chủ động để cân đối nguồn vốn huy động dẫn đến tình trạng nguồn vốn huy động được nhưng chưa sử dụng, sử dụng còn nhiều, kém hiệu quả, tăng chi phí ngân hàng. ——VDB cũng ban hành các quy định và không cho vay thí điểm theo ủy quyền và quy định của chính phủ. Nợ xấu của các khoản vay thí điểm lên tới 238 tỷ đồng, khó thu hồi.

Một loạt các vụ vỡ nợ tín dụng đầu tư và tín dụng xuất khẩu dẫn đến nguy cơ mất vốn cao. Trong đó, đến tháng 6/2011, tổng dư nợ cho 35 dự án đường sông và hải quân mới vượt 2,5 nghìn tỷ đồng.

Ngoài ra, VDB còn cho vay các công ty đầu tư và phát triển cơ sở hạ tầng. Đầu tư tài chính Việt Nam (VIDIFI) vay vốn khi chưa hoàn thành hồ sơ mời thầu khoản vay, không thẩm định khoản vay dẫn đến sử dụng sai mục đích. Trong số 1.000 tỷ đồng tạm ứng do Bộ Tài chính ủy quyền cho địa điểm, Vidifi đã sử dụng 334 tỷ đồng để trả các khoản vay hoạt động thép cho các ngân hàng khác …

Theo Chánh thanh tra VDB Trong thẩm định dự án, vi phạm thủ tục đầu tư, vi phạm điều kiện về vốn, thẩm định sau cho vay … dẫn đến dư nợ từng loại từ vài nghìn đến nghìn tỷ đồng. Tính đến 31/12/2010, tổng số nợ xấu của VDB lên tới 38.106 tỷ đồng, chiếm hơn 21% tổng dư nợ. Đồng thời, theo báo cáo của VDB, con số này chỉ là 22,664 tỷ đồng.

Theo cơ quan giám sát, tình trạng thiếu hụt, vi phạm và nợ xấu gia tăng là nguyên nhân dẫn đến nguyên nhân khách quan khủng khiếp này. Từ năm 2008 đến nay, khủng hoảng kinh tế toàn cầu và sự suy giảm liên tục của nền kinh tế trong nước đã khiến nhiều doanh nghiệp gặp khó khăn, ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng trả nợ của hệ thống ngân hàng. Nhiều người cho vay của VDB ở những vùng khó khăn, thời gian đầu tư dự án dài và tài sản thế chấp thấp … nên rủi ro tín dụng dễ xảy ra.

Vì lý do chủ quan, chính quyền nhà Thanh đã điều tra hội đồng quản trị VDB không thực hiện đúng trách nhiệm lãnh đạo của mình và cho vay thí điểm không đáp ứng yêu cầu. Tổng giám đốc VDB hoàn toàn chịu trách nhiệm về những tồn tại, hạn chế nêu trên. Phó Tổng cục trưởng cũng chịu trách nhiệm về từng lĩnh vực được phân công. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Bộ Tài chính cũng chịu trách nhiệm theo từng chức năng, nhiệm vụ cụ thể.

Thanh tra Chính phủ đề nghị Thủ tướng Chính phủ đứng đầu Bộ Tài chính và các ngân hàng nội địa. Nhà nước Việt Nam đang kiểm điểm trách nhiệm và đề xuất các giải pháp xử lý nợ xấu và rủi ro thanh khoản để giúp VDB khắc phục những khó khăn, yếu kém. Sở GTVT đang kiểm điểm trách nhiệm tập thể, cá nhân đối với các công ty với giá hơn 2 triệu USD liên quan đến dự án mua tàu Đại học Hàng hải.

“Nếu trong quá trình rà soát phát hiện có dấu hiệu tham nhũng, thất thoát, phạm tội khác, Phó Tổng Thanh tra Chính phủ Ngô Văn Khánh cho biết:” Bộ GTVT đang tích cực chuyển vụ việc sang cơ quan công an để điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.

Phó tổng thanh tra chính phủ cũng cho rằng dự án vay vốn ngân hàng có dấu hiệu lừa đảo tham ô tài sản và vi phạm quy chế cho vay trong hoạt động của tổ chức tín dụng nên Thanh tra Chính phủ đã chuyển vụ việc sang cơ quan công an để điều tra thêm. Đặc biệt là nhà máy cao su điện, khi sử dụng hồ sơ vay vốn của hai ngân hàng VDB và Techco, dự án (do Công ty TNHH Lê Hiệp làm chủ đầu tư) có dấu hiệu lừa đảo, ngân hàng cho công ty vay 15 tỷ đồng, tồn Nguy cơ mất vốn … – Hoàng Việt