Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 88/2019 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và xử phạt vi phạm hành chính trong ngành ngân hàng, trong đó phân loại hành vi vi phạm theo số lượng từng loại ngoại tệ được trao đổi, mua bán trên thị trường. Nghị định sẽ có hiệu lực vào ngày 31/12.

Do đó, việc mua bán ngoại tệ giữa các cá nhân hoặc trong tiệm vàng với giá dưới 1.000 USD (hoặc số ngoại tệ tương đương khác) sẽ không có giấy tờ. Cảnh cáo đã được đưa ra.

Việc mua bán loại tiền 1.000-10.000 USD sẽ bị phạt tiền từ 10-20.000.000 đồng. Nếu số ngoại tệ mua, bán, thanh toán từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD thì mức phạt tăng lên 20-30 triệu đồng. Nếu nhân viên giao dịch tiền tệ không ghi rõ tỷ giá quy đổi gây nhầm lẫn cho khách hàng thì cũng sẽ bị phạt.

Đối với giao dịch từ 100.000 USD trở lên, phạt tiền đến 100 triệu đồng. Đặc biệt đối với hành vi xuất nhập khẩu trái phép ngoại tệ, mức phạt tiền tối đa là 250 triệu đồng tiền mặt. Làm đại lý của nhiều ngân hàng hoặc mang ngoại tệ, đồng Việt Nam ra nước ngoài, nhập cảnh trái phép vào các nước mà Việt Nam không có quyền thu đổi ngoại tệ. Cách đây một năm, chính vì quy định này mà UBND thị trấn Cần T đã xử phạt ông Nguyễn Ca Rê 90 triệu đồng vì đổi 100 đô la Mỹ trong tiệm vàng. Người bị phạt là một thợ điện ở TP.Cần Căn, lương tháng 4 triệu đồng, được bố mẹ cho 100 đô la Mỹ hóa đơn.

Sau đó, quyết định trừng phạt nói trên bị thu hồi, và Ngân hàng Quốc gia cho biết sẽ đề xuất sửa đổi luật. Để phân loại mức phạt tiền, thay vì tăng mức phạt chung từ 80 triệu đồng đến 100 triệu đồng thì có trường hợp tăng mức phạt tiền từ 10 đô la Mỹ lên 1.000 đô la Mỹ. (Không thông qua một tổ chức tín dụng được chấp thuận hoặc trao đổi) là bất hợp pháp. Tuy nhiên, việc mua bán thực tế tại điểm thu đổi (không phép) vẫn tồn tại.

Anh Minh